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山西破获重大骗取贷款案 银行职员利用漏洞骗贷595万元

2015-11-05 17:18:27 来源:中国新闻网 作者:实习小编

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  中新网太原11月5日电 (宋立超)记者5日从山西省阳泉市公安局获悉,警方破获一起重大骗取贷款案件。某银行职员利用漏洞,利用119户农民的身份资料骗取595万元贷款。目前已有4名犯罪嫌疑人落网。

  2015年7月,阳泉市公安局郊区分局接到骗取银行贷款的举报材料,即组织警力对100多名贷款人的贷款资料进行调查,并对200多名担保人的担保资料进行认真核查,最终锁定黄某、郭某、梁某、王某4名犯罪嫌疑人。

  经查明,2012年6月21日至2013年4月28日期间,身为银行工作人员的犯罪嫌疑人黄某,利用其担任信贷员发现的“惠农卡”贷款业务中的漏洞,由犯罪嫌疑人郭某、梁某出面收集119户农民的“惠农卡”,并由犯罪嫌疑人郭某向犯罪嫌疑人李某某(另案处理)购买“担保人”身份证复印件、私刻山西某煤业集团下属企业公章,开具对应“担保人”的收入证明,冒充“担保人”在相关贷款文书上签字。

  上述材料交给犯罪嫌疑人黄某后,黄某作为银行贷款调查员,利用工作便利,继续伪造和完善“农户小额贷款业务申请表”、“农户贷款借款合同”、“小额农户贷款面谈记录”等一系列虚假贷款资料,顺利取得银行贷款,共骗取贷款595万元。

 

  另查明,犯罪嫌疑人王某在明知贷款申请资料不实、担保手续不真实的情况下,违反《商业银行法》和贷款程序,不履行贷款审查义务,伙同犯罪嫌疑人黄某违法发放贷款,造成银行重大经济损失。

  警方介绍,目前,犯罪嫌疑人黄某因涉嫌骗取贷款罪和违法发放贷款罪、郭某、梁某因涉嫌骗取贷款罪被阳泉市郊区人民检察院批准逮捕;犯罪嫌疑人王某因涉嫌违法发放贷款罪被当地公安机关刑事拘留。案件仍在进一步审理中。(完)

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